V borznih krogih obstaja izraz “plan your trade and trade your plan”, kar lahko prevedemo kot “načrtuj in sledi načrtu”. Ta izraz izhaja iz dejstva, da so človeški možgani zasnovani tako, da dolgoročna uspešnost na borzi ni dosegljiva za nikogar, če le sledi svojim instinktom in čustvom pri investiranju. Če poenostavimo, človek ni zmožen sprejemanja racionalnih odločitev kadar ima odprto pozicijo (t.j. naložbo). Zaradi tega večina ostaja v poziciji predolgo in izgublja v upanju, da se bo trend vsak čas obrnil.

Sicer se izraz “plan your trade and trade your plan” bolj nanaša na trgovanje, kot na dolgoročno investiranje, vendar osnovni princip velja za vse načine investiranja in za vse udeležence trgov. Pri trgovanju mora vsak načrt vsebovati vsaj naslednje: kakšno pozicijo boš postavil, koliko si pripravljen tvegati in posledično kje boš postavil “stop-loss” naročilo, ter pri kakšni ceni boš realiziral dobiček. Enako velja za investiranje na daljši rok (tudi v vzajemne sklade). Že preden investiraš moraš narediti podroben načrt koliko boš vložil oziroma vlagal, če gre za redno varčevanje, kako dolgo boš varčeval, cilj varčevanja in s tem tudi koliko si pripravljen tvegati, itd. Na podlagi tega lahko sestavimo naložbeni portfelj. Seveda je dobro imeti tudi razširjen načrt, ki vsebuje nekaj možnih scenarijev dogajanja na trgih in načrt aktivnosti v vsakem izmed njih. Takšen načrt ti pomaga sprejeti racionalne odločitve v ključnih trenutkih, ko čustva preplavijo možgane, kot je bil na primer zadnji padec na delniških trgih. V takšnih trenutkih, ko trgi padajo za 5% dnevno, nihče ni sposoben sprejeti racionalne odločitve o svojih naložbah in v večini primerov se takšne odločitve izkažejo za bolj škodljive kot koristne.

Vendar imeti dober načrt, je le del upešnega trgovanja ali vlaganja. Potrebna je še disciplina. Ne glede na to, kako dober je načrt, če se ga ne držiš, ti ne bo koristil in se ne boš izognil pastem svojih možganov. Obstaja več znanstvenih raziskav, ki kažejo, da večina ljudi pade ravno na tej stopnji in sicer pri disciplini izvajanja načrta, saj si rečejo, da so “bolj pametni od načrta” ali “ta načrt je zanič”.

Ne glede na to ali aktivno trgujete ali pa dolgoročno investirate...

Načrtujte in držite se svojega načrta!